ITIGTrader Kiến thức Forex
Giao dịch ngoại hối là một thị trường đặc thù có tính thanh khoản cao và thường tạo ra nhiều cơ hội cho nhà giao dịch. Cũng chính nhờ vào yếu tố này đã làm cho thị trường ngoại hối forex trở nên phổ biến đối với các nhà giao dịch. Thậm chí để đánh vào lòng tham và sẽ có những kẻ lừa đảo thu hút, đã làm bóp méo đi bộ mặt của thị trường. Đây cũng là một trong những lý do tại sao, thị trường ngoại hối là một thị trường phi tập trung. Có các khu vực khác nhau giao dịch ngoại hối lại được giám sát bởi các cơ quan quản lý khác nhau dựa trên cơ sở quốc gia.
Các cơ quan này đóng vai trò như một cơ quan giám sát các bên tham gia thị trường, đảm bảo rằng họ tuân thủ các điều khoản giao dịch công bằng, tuân thủ luật pháp và quy định địa phương. Ngoài ra, các tổ chức này cũng chịu trách nhiệm đánh giá và giám sát các nhà môi giới ngoại hối nếu được cấp phép, đảm bảo rằng các dịch vụ của công ty phải tuân thủ và bảo vệ lợi ích cho nhà đầu tư ngoại hối forex. Mục đích là duy trì tính toàn vẹn của thị trường và xây dựng niềm tin trên các nhà đầu tư kể cả trong và ngoài nước.
Cũng như đã nói, dựa trên cơ sở quốc gia cho nên nhiều nhà môi giới Forex lại đăng ký nhiều giấy phép kinh doanh khác nhau tuỳ theo quy định. Để thiết lập uy tín phù hợp trên các khu vực khác nhau trên thế giới. Không giống như các công ty thành lập sàn forex lừa đảo sẽ luôn cố gắng che đậy những thông liên quan đến giấy phép kinh doanh ngoại hối. Nhưng đối với một sàn Forex được cấp phép, sẽ công khai minh bạch thông tin giấy phép trên trang web của công ty. Ở dưới là các giấy phép tài chính phổ biến và có tính an toàn cao.
Nội dung chính
FCA UK – Financial Conduct Authority UK
Giấy phép FCA là cơ quan kiểm soát tài chính của nước Anh, chịu trách nhiệm lập ra các khung pháp lý cho các công ty cung cấp các dịch vụ tài chính. Không những thế, cơ quan này cũng chịu trách nhiệm trong việc điều tra dựa trên các quy định đã được thiết lập trên thị trường ngoại hối.
Trên thị trường Châu Âu, theo Đạo luật Thị trường và Dịch vụ Tài chính 2000 (FSMA) đã được thay thế bởi MiFID vào năm 2007. Đưa ra một khuôn khổ thống nhất cho tất cả các công ty tài chính hoạt động trên toàn khu vực EU. Nguyên tắc MiFID đã được sửa đổi nhiều lần và lần gần đây nhất MiFID II có hiệu lực kể từ năm 2018.
Để có được một giấy phép quy định từ FCA là không dễ dàng. Vì công ty cung cấp dịch tài chính sẽ cần được yêu cầu về vốn quy định. Một công ty muốn có thủ tục làm giấy phép kinh doanh dưới quy định của FCA, sẽ được yêu cầu vốn quy định ít nhất từ 700k Euro. Không những thế, các sàn môi giới cũng cần tuân thủ các nguyên tắc nghiêm ngặt nhất đối với các yêu cầu KYC.
KYC là một kế hoạch kinh doanh cần có các tiêu chuẩn hợp lý như: giám đốc điều hành phải có trình độ, minh bạch các báo cáo kiểm toán, cung cấp các báo cáo tài chính theo định kì, tách biệt tài khoản ngân hàng cho khách hàng và công ty và hơn thế nữa.
Giấy phép FCA là một trong những giấy phép phải nó rằng là “có danh tiếng uy tín cao” và chỉ các nhà môi giới thuộc loại thượng hạng mới có được. Vì nó hỗ trợ khả năng được tiếp cận thị trường tự do cho khách hàng.
CySEC – Cyprus Securities and Exchange Commission
Cộng Hoà SEC là một lựa chọn thuận lợi cho các nhà môi giới ngoại hối muốn gia nhập vào thị trường châu Âu và nhận được một môi trường quản lý thuế nhẹ hơn. Giấy phép CySEC cũng hoạt động dựa trên quy định của MiFID, từ đó cải cách các chế độ bảo vệ nhà đầu tư tốt hơn như: giới hạn đòn bẩy đối trên các công cụ giao dịch rủi ro, phải có Quỹ bồi thường (ICF) và bảo vệ số dư âm.
Không những vậy, luật ESMA sẽ áp dụng chặt chẽ trên các sàn môi giới theo các tiêu chuẩn nhất định để nhận được giấy phép. Công ty môi giới Forex muốn nhận được giấy phép đầu tư cũng sẽ được yêu cầu cần có vốn hoạt động tối thiểu là 740k euro. Mục đích để làm sao có thể bù đắp thỏa đáng cho khách hàng trong thời điểm thị trường biến động không lường.
NFA – National Futures Association
NFA dịch ra Hiệp hội Hợp đồng Tương lai Quốc gia Hoa Kỳ, đây là một cơ quan quản lý độc lập. Chịu trách nhiệm giám sát các giao dịch được thực hiện trên thị trường phái sinh. Trong đó có cả giao dịch ngoại hối và các giao dịch trao đổi với khách hàng bán lẻ.
Cũng vậy, theo Đạo luật Trao đổi Hàng hóa (CEA) yêu cầu các công ty phải đăng ký với Ủy ban Giao dịch Hàng hóa và Tương lai (CFTC). Để đảm bảo rằng có thể cung cấp dịch vụ các sản phẩm giao dịch ngoại hối cho khách hàng. Một sàn giao dịch kinh doanh ngoại hối cần có vốn ròng tối thiểu 20.000k usd để trở thành Thành viên Đại lý Ngoại hối.
NFA cũng chịu trách nhiệm chống lại các hoạt động gian lận và đảm bảo các hoạt động giao dịch lành mạnh. Chẳng hạn, đòn bẩy giao dịch bị giới hạn đối với các cặp giao dịch ngoại hối chưa tới 1:30. NFA cũng tham gia giám sát và đánh giá định kỳ các hoạt động giao dịch ngoại hối trên tài khoản khách hàng thuộc công ty.
ASIC – Australian Securities and Investments Commission
Dịch ra Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc Các. Nhà môi giới ngoại hối được ASIC cấp giấy phép kinh doanh phải có vốn hoạt động duy trì tối thiểu là 1 triệu đô la Úc. Bởi vì, ASIC cho rằng có như thế sàn Forex mới có thể đáp ứng các nghĩa vụ tài chính của họ.
Trước nhất, ASIC buộc các công ty môi giới cần phải có như: một văn phòng thật tại nước Úc, tách biệt các tài khoản khách hàng riêng biệt với tài khoản công ty tại các ngân hàng cấp cao nhất, nhận các báo cáo tài chính được xét duyệt bởi các cơ quan nước ngoài để đảm bảo thực hành tính công bằng hơn.
ASIC đặt trọng tâm mạnh vào giáo dục cho người đầu tư và cần có một cổng thông tin giáo dục và miễn phí cho các nhà đầu tư.
Sắp tới năm 2021, sẽ có các quy định giống như giấy phép của Mỹ và Anh tức là sẽ “giới hạn đòn bẩy”. Như trước đây, ASIC đã không áp đặt về việc giới hạn đòn bẩy.
Các đường liên kết tham khảo:
https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/
https://register.fca.org.uk/s/
https://asic.gov.au/online-services/search-asics-registers/
